NOTA IMPORTANTE: El delito informático está severamente castigado por la ley. Esta página no promueve el delito informático, es divulgativa y muestra los mecanismos que utilizan los cibercriminales para poder identificar el ataque si has sido victima de uno de ellos. En el caso de que hayas sido victima de un ataque te recomendamos que busques recursos legales en la sección Cibercrime Law o en la página del Instituto Nacional de Ciberseguridad: https://www.incibe.es/

Cibercrime Law

La FTC emite una regla final provisional que modifica la definición de “acreedor” de la regla de las banderas rojas

El 30 de noviembre de 2012, la Comisión Federal de Comercio Anunciado la emisión de un regla final provisional (“Regla final interina”) que hace que la definición de “acreedor” en la Regla de banderas rojas de robo de identidad de la FTC (“Regla de banderas rojas”) sea consistente con la definición contenida en la Ley de Aclaración del Programa de Bandera Roja de 2010.

La Regla de banderas rojas, que se promulgó inicialmente en 2007, requiere que las “instituciones financieras” y los “acreedores” desarrollen programas de prevención de robo de identidad que detecten posibles “señales de alerta” de que puede estar ocurriendo el robo de identidad. El término “acreedor”, que se definió ampliamente en la Regla de las banderas rojas para incluir a “cualquier persona que regularmente extiende, renueva o continúa el crédito”, ha sido un tema de controversia constante. En particular, en 2009, el Tribunal de Distrito de EE. UU. Para el Distrito de Columbia sostuvo que los abogados y bufetes de abogados no se consideran “acreedores” según la Regla de las banderas rojas y, por lo tanto, no tienen que cumplir con los requisitos de la Regla de las banderas rojas.

A finales de 2010, el presidente Obama firmó la “Ley de Aclaración del Programa Bandera Roja de 2010”, que modificó la Ley de Informes de Crédito Justos y limitó la aplicación de la Regla de las Banderas Rojas a los acreedores que regularmente y en el curso ordinario de sus negocios: (1) obtienen o utilizar informes de consumidores, directa o indirectamente, en relación con una transacción crediticia; (2) proporcionar información a las agencias de informes del consumidor en relación con una transacción crediticia; o (3) adelantar fondos ao en nombre de una persona, basado en la obligación de la persona de reembolsar los fondos o en el reembolso de una propiedad específica comprometida por o en nombre de la persona. La definición revisada de “acreedor” también excluyó a los acreedores “que adelantan fondos en nombre de una persona para gastos relacionados con un servicio prestado por el acreedor a esa persona”.

En el texto de la Regla Final Provisional, la FTC señaló que, si bien cree que el comentario público sobre la Regla “es innecesario porque la Comisión simplemente ha codificado” la definición de un “acreedor” bajo la Ley de Aclaración del Programa Bandera Roja de 2010, no obstante, invitará a comentar la Regla por un período de sesenta días “para promover un gobierno bueno y abierto”. Después de revisar los comentarios recibidos, la Regla final provisional se convertirá en definitiva.

Publicaciones relacionadas

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Botón volver arriba
Cerrar